建行合肥城西振兴路支行反电诈，从身边做起

当前，合肥行断卡形势严峻，因此，各网点也在积极防范电信诈骗的发生贵金属账户开户流程。振兴路支在为客户办理银行卡开户业务时，严管开户流程、严控身份识别，成功拦截一起可疑开卡事件，对风险案件的发生起到未雨绸缪的作用。

4月6日下午，吴女子在一名中年男子的陪同下来到振兴路支行大厅申请办理开卡业务贵金属账户开户流程。经查询，吴女士名下已有一张银行卡，大堂经理比对客户身份信息、询问办卡事由时，吴女士声称自己要绑定微信使用。工作人员再次询问其公司名字和地址时，吴女士却表示不清楚，只知道是电子厂。大堂经理按个人账户开户调查步骤，引导吴女士填写电话号码并发送验证码核实时发现，接收验证码的却是陪同吴女士一同前来的男子。男子表示，吴女士是其亲戚，手机号也是她的。这引起了大堂人员的警觉，再次询问办卡用途，男子表示卡是自己使用。面对客户前后措辞的不一致、开卡信息不真实，振兴路支行大堂经理表示开卡只能自己本人使用，不得出租、出借给他人使用并婉拒吴女士的开卡请求，客户随即离开了网点。

振兴路支行员工凭借专业知识和工作经验成功拦截该起可疑客户开卡交易贵金属账户开户流程。下一步，支行将严格履行客户身份识别业务，排除客户开卡隐患，加强账户风险防控，树牢“以防范风险为本”的经营理念，持续提升账户管理规范化水平。对于可疑客户，做好台账登记及时进行电话回访工作，及时查看交易流水进行排查，及时调整管控措施。有效预防电信诈骗的发生。