建行合肥城西中环城支行拦截可疑账户开立

近日，合肥中环城支行大堂来了一位张姓客户，声称需要办理一张银行卡作为工资卡使用，大堂经理根据开卡流程对客户进行尽职调查，询问客户工作单位与工作地点以及具体工作内容对答如流，但在大堂经理提出需要扫合肥市公安局防范电信诈骗二维码时，表现出了强烈的排斥情绪，于是大堂经理便用自己的手机扫码登记了信息，在填写防范电信诈骗风险告知书时，大堂经理按照流程向客户提示不得出租出借出售个人账户，一定要本人使用时，客户表现出不耐烦、不在意的态度，向大堂经理嗯嗯两声敷衍了事，就在大堂经理准备带其去智慧柜员机办卡时，网点收到了来自公安局的短信推送，该客户近期存在多次开卡扫码行为，频率异常，在大堂经理的再三追问下，该客户骂骂咧咧的匆匆离开了网点贵金属账户开户流程。

中环城支行一直坚持秉持开户前尽职调查，开户中提示到位，开户后及时限额管控的全套开户流程，在开户前扫码登记时出现客户不配合的情况，也及时用员工自己的手机按流程登记信息，从源头支持“断卡行动”的工作，遏制买卖账户的行为发生，严把第一道关，杜绝一切风险案件的产生贵金属账户开户流程。

下一步，中环城支行将紧跟上级行领导的步伐，持续做好反洗钱工作，将反洗钱工作日常化，严格执行开户流程，防范电信诈骗风险，及时对可疑账户进行管控，提高职业的敏感度，加大对周边居民的反洗钱宣传工作，提高客户的风险防范意识，优化反洗钱环境贵金属账户开户流程。