想做交易转化,基金销售机构上线了哪类营销工具?

Connor 币安Binance交易所 2023-03-21 103 0

为了搭建基金公司和散户之间的桥梁,公募基金是如何潜移默化地转化用户的呢?转化过程中又有哪些值得借鉴的营销工具?本文作者以基金销售机构几款用户使用率较高的产品为例,分享了他的使用心得,一起来看一下吧新手股票开户注意事项

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想做交易转化<strong></p>
<p>新手股票开户注意事项</strong>,基金销售机构上线了哪类营销工具?

上证指数近期似乎跟3100点铆上劲,在这个数值周围反复拉扯,2022年的交易日所剩无几,可我的基金离回本还差很大一截新手股票开户注意事项

自两年前频繁接触基金后,我经历了啥都不懂,买50亏个3块就上蹿下跳新手股票开户注意事项。再到去年初买啥都赚,跟朋友自吹“广州女巴菲特”。结果今年行情回落,亏钱成常态,却被投教物料“洗脑”,坚信下跌是回调,加仓定投出机会。慌乱加仓结果更糟,毕竟不是所有基金都适合我。

因此对于像我这样投资心智尚未成熟的用户,证券法规等要求资管机构在销售产品、提供服务时,做好投资者保护新手股票开户注意事项。首先是KYC,即:Know Your Customer,要求其充分了解开设账户的投资者;其次是风险揭示,让投资者购买与之风险承受能力匹配的理财产品。

而购买“合适”理财产品这一规定,恰与基金公司营销转化步调一致新手股票开户注意事项。以某基金公司直销App的用户首次交易转化流程为例,通常会经历“下载→访问→注册→开户→客服回访开户成功→风险测评→首投”这7个阶段。

每个阶段的转化如同漏斗,一旦出现断点,新手用户就像断线的风筝难找回新手股票开户注意事项。可多数基金公司的自研和运营能力参差不齐,与手持现金、渴求借助投资实现财富增值的散户之间,缺少一座稳固桥梁。

为了搭建这座通往财富之桥,公募基金是如何潜移默化地转化用户的?在转化过程中,有哪些值得借鉴的营销工具?以基金销售机构几款用户使用率较高的产品为例,简单分享我的体验心得新手股票开户注意事项

01 7*24直播新手股票开户注意事项,资本和基金主播永不眠

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余额宝给货币基金带来销售红利后,从线上购买基金蔚然成风,支付宝App自此进入基金公司法眼新手股票开户注意事项。后续随着余额宝资金管理规模的增加,支付宝亦从基金代销中窥到曙光,逐步开启商业化布局,例如:上架类似微信公众号的“财富号”,做成模板化的基金销售店铺;平移淘宝直播玩法,让基金经理与普通投资人隔屏互望。

官方更是为基金公司等资管机构,专门开发了一款小程序,叫“支付宝理财直播”新手股票开户注意事项

原本互联网化较低的基金公司格局被打开,他们发现,在大量用户面前刷脸这件事,其实没过去这么困难了新手股票开户注意事项。在直播初期,多数资管机构的目的是先完成“直播”这个动作,因此更多时候,主播正经端坐于屏幕前,分享枯燥的理财科普知识。

后续在域内大流量曝光和直播间营销工具的双重加持下,支付宝给基金公司制定起KPI新手股票开户注意事项。基金公司直播这件事,开始变得疯狂。以新基销售场景为例,不少基金公司甚至选择24小时不间断直播,还会在直播间尝试一些变装花活等,以期获得更多的平台资源倾斜。

那么支付宝是如何将原先电商属性浓郁的直播新手股票开户注意事项,嫁接到基金销售后较少产生不良反应,更让后续各大第三方基金销售效仿呢?我整理了“支付宝理财直播”小程序上的营销工具,并简单归纳其产品特点:

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消费者并不会因为淘宝主播几句简单的“美眉们”就轻易下单,而是电商平台潜移默化地消费习惯培养,主播与顾客之间的信任,叠加五花八门的折扣优惠等因素,才更容易让其毫不犹豫添加购物车后火速下单新手股票开户注意事项

同理,光靠几场小白式财商知识科普的直播,即便是掏出10块钱去认购,用户的转化意愿也没有那么强烈新手股票开户注意事项。那就必须像电商直播,借助直播环节中各司其职的营销工具,在将购买基金每个环节的阻点“打下来”。

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毕竟目前A股的散户较多,一场直播时长多则一小时,与其孜孜不倦分享枯燥的知识,引得用户耐心缺失新手股票开户注意事项。这些营销工具,则更侧重从投前-投中-投后的各个环节,带领用户沉浸式体验一只基金,以过更平民化的方式建立机构与投资者的信任感。

02 种美好愿景新手股票开户注意事项,一键抄作业,你上你也行

通过直播的方式手把手教学,显然更适合基金新手转化新手股票开户注意事项。对于具备丰富投资经验的财经大v,实盘收益才是硬道理。

基金公司想转化这类交易人群,或期望借助这类群体去影响小白用户,在此业务场景下,跟投类工具应运而生新手股票开户注意事项

在我此前的产品体验中,有两款工具做得挺有意思,分别是:京东金融的“实盘江湖”和支付宝的“收益挑战”类工具,简单跟大家拆解下玩法新手股票开户注意事项

首先是京东金融上的“实盘江湖”新手股票开户注意事项,玩法很简单:

用户真金白银实盘参赛,活动结束后收益率排名靠前,则可获得官方授予的奖励和荣誉新手股票开户注意事项。用户参赛过程中,需要发布帖子,分享持仓收益率,被投资表现吸引的路人,可跟投买同款基金。

后续因监管原因,平台暂时下架了实盘跟投功能,但通过正收益率去吸引他人继而一键跟投的玩法,还是很值得借鉴到各种营销活动的玩法中新手股票开户注意事项

其次是支付宝的“收益挑战”类工具,在体验活动期间,会让用户挑选某个基金公司的某只基金进行认购,并拟定目标收益率,比如3%,即视为发起投资挑战新手股票开户注意事项

如用户在活动结束后达成目标收益率,则可得基金体验金等奖励新手股票开户注意事项。此外,部分同类型的工具,还会将用户的收益率罗列成一份排行榜,供感兴趣的人“一键跟投”。

以小窥大,可以看出策划这类跟投工具的核心目的,是销售对应的基金产品新手股票开户注意事项。而产品收益率,则成为交易转化过程中的重要卖点。

产品设计者通常会选择2类包装方式,即:定期持仓收益率排行榜挑战、申购后达成某个固定收益率挑战,再将关键数据罗列成排行榜,以正向驱动的方式联动基金的投资新手和老手,激起其投资欲新手股票开户注意事项

经验丰富的投资者,凭借自身优秀的投资能力,在收益率排行榜中名列前茅,收获来自基金公司的奖励,迎接新手的艳羡与掌声新手股票开户注意事项

初次交易基金的小白,在直播等内容投教中,建立对基金的初步认知,并通过抄作业的方式做投资,获得某种程度上的安全感新手股票开户注意事项

03 交易转化类工具新手股票开户注意事项,三大关注点

想象一下新手股票开户注意事项,假设你就职于一家第三方基金销售公司,日常任务是吸引陌生用户认购基金,那么你可以研发哪些工具去促成交易呢?

通过体验各平台的营销转化工具产品后新手股票开户注意事项,我提炼到3点有效信息:

1. 厘清产品用途新手股票开户注意事项,提炼核心功能

作为一款服务于交易的工具型产品,明确用途很重要,会使你在写产品需求文档时收敛很多,少一些既要又要的想法,让用户体验更健康新手股票开户注意事项

我见过一些诞生于“BOSS”需求型的产品,没有经历需求评审,研发人员从未做过市场调研,仅凭领导一句反馈就开工,看似“敏捷开发”,等到产品上线时,缺使用者寥寥新手股票开户注意事项。在我看来,这背后的原因,就是整个团队未明确产品研发目的。

想提高用户的访问量,大可挖掘理财产品的特质,比如基金每日都会更新净值,可以上线“净值更新”类工具;比如用户持仓的股票,当日出现涨停跌停,可以在收盘后推送个股行情通知新手股票开户注意事项

想让用户付费买工具,除了市面上已经玩滥的股票行情售卖,还能深挖“投顾”热点新手股票开户注意事项。例如:让客户付费查阅每日看涨的5只个股,开盘前定时推送;把MACD、KDJ等选股指标量化,做成选股工具,新手也能“无脑”选妖股;联合个股背后做实业的公司发行数字藏品等等。

2. 关注行业热点新手股票开户注意事项,拓展交易场景

随着金融市场的发展,资管行业对投资者的关注点不断变化新手股票开户注意事项。从去年大热的REITs,到近期热门的个人养老金。这就要求从业者积极关注行业热点,以此出发,丰富工具类产品的交易场景。

以场景划分用户新手股票开户注意事项,研发交易转化的工具,我体验过的主要分成这样4类:

第1类,从资金使用场景出发,普及“定投”理念,关注定期定额的交易新手股票开户注意事项。场景类型一般有:闲钱理财、年终奖、小孩教育金、养老金、恋爱金等。

第2类,从投资体验场景出发,通过体验金,“强制”投资一段时间,再给予交易奖励新手股票开户注意事项。完成开户、持续入金固定期限、参与交易活动奖励,这三类投资体验场景,会高频地借助该工具。

第3类,从交易后的收益使用场景出发,借助收益率回测工具,给用户描绘交易后未来的美好前景,从而促成投资新手股票开户注意事项

第4类,从客户投教场景出发,搭建宣发物料工具新手股票开户注意事项。比如H5、短视频等。

3. 把交易系统化新手股票开户注意事项,不遗漏转化点

我在前面有提及,用户从开始接触一款陌生的App,到建立信任,后期反复登录交易,一般会经历“下载→访问→注册→开户→首投→复投”这6个阶段新手股票开户注意事项。理清用户转化路径后,在策划工具功能时,就更有着重点。

以引导访问基金产品详情页为例,为了提高用户的二次访问量,可采取挽留弹窗,用户退出当前页时,可曝光当前营销福利点,引导收藏该页面新手股票开户注意事项

也可尝试访问奖励,除了用户每日登陆获得的奖励外,还可邀请好友访问页面,两者皆可获得奖励;更可引导用户订阅模板消息,绑定微信公众号等及时推送最新动态新手股票开户注意事项

以引导交易为例新手股票开户注意事项,有两类功能点建议尝试:

首先,创建页面埋点,记录访问支付页或产品详情页停留时间较长的用户信息,次日或七日等时间节点,通过客服或微信投顾主动外呼营销新手股票开户注意事项

其次,上线收益挑战赛类活动,通过体验金或实盘的收益率比拼,奖励交易用户,再通过UGC分享露出个股或基金代码,并支持跟投交易新手股票开户注意事项

其实于我而言,做一款以营销为导向的工具型产品,除了不违背监管规定,达成KPI外,还应该是一款友好型产品,让用户真的体验到投资是一件美好的事新手股票开户注意事项。也希望我在之后的实践和产品体验中,能学以致用新技能。

最后新手股票开户注意事项,以上分享仅为个人产品使用心得,不构成任何推荐或宣传,投资需用脑,理财要谨慎,感谢你浏览至此,下一篇见~

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题图来自 Unsplash新手股票开户注意事项,基于 CC0 协议

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