建行晋中校园路支行扎实推进客户风险控制工作

近日，建行晋中校园路支行利用班后夕会时间，营运主管再次对开户流程工作进行强调，进一步提升个人账户服务能力工作，加强个人账户风险综合治理贵金属账户开户流程。

首先加强客户身份识别，客户身份识别贯穿于整个业务流程至关重要，不管是对私客户还是对公客户，身份识别都是开展业务的第一步，不仅关乎客户本人的切身利益，对银行本身也十分重要贵金属账户开户流程。

其次开户前的风险速查，尽职调查是账户风险防控的第一道关口，客户经理了解客户、识别客户必须尽职履责，切实提高对非法开户申请的堵截力度，并在柜面的醒目位置张贴风险提示，在业务办理前警示客户防范电信网络诈骗风险贵金属账户开户流程。

最后在开户后的一周内进行电话回访，对客户进行风险提示，正确使用个人银行结算账户或者支付账户贵金属账户开户流程。对存在可疑情形的账户，通过回访清单对账户非柜面渠道交易进行管控。（郑世娟、毕胜佼）